O início do ano marca o período de organização para um dos compromissos mais importantes do investidor brasileiro: a Declaração de Ajuste Anual. Em 2026, as regras continuam focadas na modernização e no cruzamento de dados. Vale lembrar que a declaração de 2026 é referente aos rendimentos e bens que você acumulou ao longo do ano-calendário de 2025.

Para quem utiliza o Investilize, entender essas regras é o primeiro passo para garantir que sua jornada financeira esteja em conformidade com o fisco, evitando a temida malha fina.

Critérios de Obrigatoriedade em 2026

Você é obrigado a entregar a declaração caso se enquadre em qualquer um dos critérios abaixo estabelecidos pela Receita Federal:

• Rendimentos Tributáveis: Recebeu rendimentos tributáveis (salários, aposentadorias, aluguéis) acima do limite de isenção acumulado no ano.
• Rendimentos Isentos ou Retidos na Fonte: Recebeu rendimentos isentos, não tributáveis ou tributados exclusivamente na fonte (como FGTS, indenizações ou rendimento de poupança) cuja soma foi superior a R$ 40.000,00.
• Ganho de Capital e Operações em Bolsa: Obteve lucro na venda de bens ou direitos sujeito à incidência do imposto, ou realizou operações em bolsas de valores acima dos limites de isenção.
• Posse de Bens: Tinha, em 31 de dezembro de 2025, a posse ou a propriedade de bens ou direitos de valor total superior a R$ 800.000,00.

Atenção Especial para Investidores

Este é o ponto onde muitos usuários do nosso site possuem dúvidas. Nem toda operação na Bolsa de Valores obriga o envio da declaração, mas você deve declarar se:

1. Realizou vendas de ações cuja soma foi superior a R$ 20.000,00 em qualquer mês do ano.
2. Obteve lucro tributável em operações de qualquer valor (como Day Trade ou venda de FIIs, que não possuem a isenção dos R$ 20 mil).

Dica do Investilize: Mesmo que você não seja obrigado, declarar pode ser vantajoso para restituir imposto retido na fonte em salários ou para informar prejuízos na Bolsa que podem abater impostos futuros.

A Facilidade da Declaração Pré-Preenchida

Graças ao avanço tecnológico da Receita Federal, hoje é possível iniciar o preenchimento com a maioria dos dados já carregados. Através da sua conta Gov.br (níveis Prata ou Ouro), o sistema importa informações de bancos, fontes pagadoras e corretoras.

Isso reduz drasticamente erros manuais, mas não dispensa a sua conferência detalhada.

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Dúvida sobre o quanto pagar mensalmente?

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